월스트리트는 5 억 8 천만 달러의 벌금 부과를 받고있다.
로레타 린치 (Loretta Lynch) 법무 장관은 수요일에 결의안을 발표 할 예정이다. 짐 부르그 / 로이터
2008 LIBOR 통화 시장 및 금리 조작 스캔들과 관련하여 월스트리트에서 벌금이 부과되고있다.
6 개 은행은 법무부와 다른 규제 당국에 총 58 억 달러를 지불하기로 합의했다.
그들 중 5 명은 형사 고발에 유죄를 인정했습니다.
Citicorp, JPMorgan, Barclays 및 RBS는 UBS가 금리 조작 혐의에 대해 유죄를 인정하는 동안 외환 조작과 관련된 요금에 대해 유죄를 인정합니다.
그들은 각각 3 년의 기업 보호 관찰 기간에 동의했습니다.
London Interbank Offered Rate는 전 세계에서 사용되는 기준 이자율이며 런던의 모든 주요 은행이 정한 이자율을 기준으로 계산됩니다.
법무부에 따르면, 소수의 은행들은 각각의 세율에 관한 정보를 공모하고 공유함으로써이 세율을 조정했다.
CBSC 성적표에 따르면, RBS 상인은 대화방에서 "libor 수정을 통해 돈을 많이 벌 수있는 방법이 놀랍습니다"라고 말했습니다. "순수한 조작이 계속되고있다"고 다른 하나가 말했다.
법무 장관 인 Lorretta Lynch는 수요일에 결의안을 발표했습니다.
"이 법무부는 경제 시스템을 선호하는 모든 사람들, 우리 시장을 뒤엎는 사람들, 미국 소비자를 희생시키면서 자신을 풍요롭게하는 사람들 모두를 적극적으로 기소하고자한다"고 말했다.
다음은 은행 별 은행 정보입니다.
2012 년에 UBS는 통화 준비와 관련하여 형사 처벌을 피하기 위해 DOJ 조사에 첫발을 내고 협조했습니다. 총 벌금 : $ 5 억 4 천 5 백만 달러 $ 2 억 3 천 2 백만 달러 LIBOR 비율 장비와 관련하여 DOJ에 $ 3 억 2 천 4 백만 달러는 연방 준비 은행에 외환 조사 (범죄 혐의 없음)
총 벌금 : 24 억 달러 외자 조작으로 8 명의 직원이 해고되었습니다. 파산 : 미화 6 억 5 천만 달러의 범죄 혐의로 6,000 만 달러의 벌금이 부과되며, 기소되지 않은 계약 위반으로 벌금이 추가로 부과됩니다. DOJ 합계에 7 억 1 천만 달러. 뉴욕 증권 거래소 (SEC)에 4 억 2500 만 달러를 CFTC에 4 억 달러 씩 지불했다. 이 외환 조사에 연루된 3 억 4 천 2 백만 달러는 영국 †™ 금융 행위 감독국에 2 억 8400 만 달러 (약 443 백만 달러)에 해당된다.
벌금 : 연방 준비 은행에 대한 3 억 4200 만 달러의 외환 조사와 관련하여 9 억 2500 만 달러의 벌금.
벌금 : 연방 수사 국 (Federal Reserve)의 외환 조사와 관련하여 DOJ에 3 억 5 천 2 백만 달러의 벌금이 부과됩니다.
Royal Bank of Scotland.
벌금 : 연방 수사 국 (Federal Reserve)의 외환 수사와 관련하여 DOJ에 2 억 3900 만 달러의 벌금을 부과 한 벌금 395 백만 달러
뱅크 오브 아메리카.
벌금 : 연방 준비 은행에 2 천 5 백만 달러의 민사 처벌.
Department of Justice의 전체 보도 자료는 다음과 같습니다.
워싱턴 5 대 은행 "Citicorp, JPMorgan Chase & amp; Co., Barclays PLC, Royal Bank of Scotland plc 및 UBS AG †"는 중죄 혐의에 대해 유죄를 인정하기로 동의했습니다. Citicorp, JPMorgan Chase & amp; (Barclays PLC)와 스코틀랜드 왕립 은행 (Royal Bank of Scotland plc)은 외환 시장 (FX) 현물 시장에서 교환 된 달러와 유로의 가격을 조작하기 위해 음모를 꾸미는 데 유죄를 인정했으며 은행은 형사 벌금을 총액으로내는 데 동의했다. UBS AG의 다섯 번째 은행은 2012 년 12 월의 기소되지 않은 계약을 위반 한 후 LIBOR (London Interbank Offered Rate) 및 기타 벤치 마크 금리를 조작하고 2 억 3 백만 달러의 형벌을 지불하는 것에 유죄를 인정하기로 동의했습니다. LIBOR 조사를 해결합니다.
Loretta E. Lynch 법무부 장관 Bill Baer 법무부 †™ s 독점장 부, 법무부 †™ s 형사 사단의 Leslie R. Caldwell, FBI†™ s의 앤드류 G. McCabe에있는 담당 부국장 워싱턴 선물 시장과 Commodity Futures Trading Commission†™ s 부문의 Aitan Goelman 이사장은 발표를했습니다.
“today†™ s 역사적인 결의안은 재정적 인 범죄를 조사하고 기소하는 우리의 진행하는 노력의 최신이고, 법무부가이 법무부가 그들의 호의에있는 경제 시스템을 기울이는 모든 사람들을 강하게 기소하고자한다는 것을 상기시키는 역할을한다. 누가 우리 시장을 뒤흔들 었는지; 린치 (Lynch) 법무 장관은 미국 소비자들을 희생시키면서 자신들을 풍요롭게 만들었다 고 지적했다. 이러한 은행들이 지불하는 벌금은 반 경쟁적 행동의 장기적이고 현저한 성격을 고려하면 적절할 것이다. 전반적인 피해에 비례한다. 그리고 미래에 경쟁자가 공정성, 법 또는 공공 복지에 관계없이 이익을 추구하는 것을 억제해야합니다.
청구 된 음모는 국제 상거래의 중심에있는 통화에 영향을 미치고 매일 수백억 달러 상당의 거래액을 차지하는 외환 시장의 성실성과 경쟁력을 약화시키는 유로화 환율을 고정시켰다. вќќ 변호사 검찰 총장은 말했다. 범죄의 진지함은 Citicorp, Barclays, JPMorgan 및 RBS. †by.
금융 부서가 Caldwell 법무 장관에게 말했습니다. 금융 기관이 기업과 체결 한 계약을 시행 할 것입니다.  금융 기관이 Caldwell 법무 장관에게 말했습니다. 적절하고 부정 행위 및 company†™ s 실적에 비례하는 경우에, 우리는 NPA 또는 DPA를 찢고 위반 회사를 기소 할 것이다.
이 결의안은 미국 정부가 금융 시장의 어떤 분야에서든 범죄 행위를 용인하지 않을 것임을 분명히했다. McCabe 담당 부국장은 말했다. 이 조사는 복잡한 책임을지고있는 사람들을 찾아 내고 멈추려는 FBI의 노력을 보여준다. 자신의 개인적인 이익을위한 재정적 인 계획. 나는이 사건을 조사하기 위해 전념 한 중요한 시간과 자원에 대해 특별 요원, 법의학 회계사, 분석가 및 검사를 추천합니다.
2007 년 12 월부터 2013 년 1 월까지 코네티컷 지방 법원에 제기 된 항변서에 따르면 Citicorp, JPMorgan, Barclays 및 RBS의 유로 달러 거래자는 “The Cartel” вЂ의 자체 기술 회원이 독점적 인 전자 채팅 룸을 사용했으며 벤치 마크 환율을 조작하기 위해 코드화 된 언어를 사용합니다. 이러한 비율은 다른 방법으로 두 가지 주요 일일 퀵 픽스 (1:15 pm)를 통해 설정됩니다. 유럽 중앙 은행 수정 및 오후 4시 World Markets / Reuters fix. В 타사는이 시간에 거래 데이터를 수집하여 일일 вЂfix rate를 계산하고 게시하며, 이 ”는 많은 대형 고객의 주문 가격을 계산하는 데 사용됩니다. Cartel” 거래자는 미국 달러 및 유로화 거래를 조정했습니다. 오후 1시 15 분에 설정된 기준 금리를 조작 오후 4시 그들의 이익을 증가시키기위한 노력으로 수정합니다.
이 거래자들은 유죄 협상에서 상세히 설명 된 바와 같이 다른 방법으로 유로 달러 환율을 조작하기 위해 독점적 인 전자 채팅을 사용했습니다. â € œ Cartel †Members 회원은 유로 달러화에 대한 입찰이나 제안을 보류하는 것에 동의하여 유로 달러 환율을 조작했습니다 공모자들이 열어 놓은 포지션에 불리한 방향으로 환율을 이동하는 것을 피하십시오. 특정 시간에 매매하지 않기로 동의 한 상인들은 통화 공급을 원천 징수하거나 억압함으로써 각 other†™의 거래 포지션을 보호했습니다. 외환 시장에서의 경쟁.
Citicorp, Barclays, JPMorgan 및 RBS는 각각 미국 및 다른 국가의 FX 현물 시장에서 교환 된 달러 및 유로에 대한 가격 및 장비 입찰을 조정하기 위해 음모를 꾸미는 1 건의 중죄 혐의에 대해 유죄를 인정하기로 동의했습니다. 각 은행은 음모에 개입 한 것에 비례하여 형사 벌금을 지불하기로 합의했습니다.
2007 년 12 월 초부터 2013 년 1 월까지 참여한 Citicorp는 9 억 2 천 5 백만 달러의 벌금을 지불하기로 동의했습니다.
2007 년 12 월부터 2011 년 7 월까지, 그리고 2011 년 12 월부터 2012 년 8 월까지 참여한 Barclays는 6 억 5 천만 달러의 벌금을 지불하기로 동의했습니다.
적어도 2010 년 7 월부터 2013 년 1 월까지 참여한 JP 모건 (JPMorgan)은 5 억 5 천만 달러의 벌금을 지불하기로 동의했습니다. 과.
최소한 2007 년 12 월 초부터 2010 년 4 월까지 최소한 참여한 RBS는 3 억 9,500 만 달러의 벌금을 지불하기로했습니다. В • В • В В В В
Barclays는 FX 거래 및 영업 관행 및 FX 합법적 행위가 LIBOR 및 기타 벤치 마크 이자율 조작에 관한 department†™의 조사를 해결하는 2012 년 6 월 비 기소 합의의 주요 기간을 위반 한 연방 범죄를 구성 함을 더 동의했습니다. Barclays는 기소되지 않은 계약 위반에 따라 6 천만 달러의 형벌을 추가로 지불하기로했다.
또한, 법원 문서에 따르면 법무부는 특정 외환 시장 거래에서 UBS의 사기성 통화 거래 및 영업 관행뿐만 아니라 특정 외환 시장에서의 담합 행위가 2012 년 12 월의 비 - UBS는 LIBOR 및 기타 벤치 마크 금리를 조작하는 계획과 관련하여 1 건의 중대한 유죄 판결을 유죄로 인정하기로 동의했습니다. UBS는 또한 2 억 900 만 달러의 형벌을 지불하기로 동의했습니다.
UBS의 유언 동의서에 첨부 된 사실적 성명서에 따르면 UBS는 고객의 특정 외환 거래에 추가 된 비공개 마크 업을 포함하여 LIBOR 비 기소 합의서에 서명 한 후 사기성 외환 거래 및 판매 관행에 관여했습니다. UBS 거래자 및 판매 직원이 특정 트랜잭션에서 마크 업이 추가되지 않았던 거래에 대해 고객에게 허위 설명했습니다. 다른 경우에는 UBS 거래자와 영업 직원이 손수 신호를 사용하여 고객의 마크 업을 숨 겼습니다. • 다른 경우에도 특정 UBS 거래업자도 UBS FX 상인은 법원 서류에 따라 FX 스팟 시장에서 딜러로 활동하는 다른 은행들과 공모하여 합의했다. UBS는 2011 년 10 월부터 최소한 Januar에이 집단 행동에 참여했습니다. 2013 년.
그것의 비 사기 계약의 위반에있는 UBS를 선언하기에서, 법무부는 더 이상 범죄를 저지 않기 위하여 non-prosecution 계약의 밑에 UBS†™ s 의무에 비추어 위에 기술 된 UBS†™ s 행위를 고려했다. 부는 또한 UBS†™ s 최근의 범죄 심의 및 여러 민사 및 규제 결의안을 포함하고 있습니다. 또한 부처는 UBS †™ œ LIBOR 준수 및 수정 노력이 외환 시장에서의 잠재적 인 위법 행위를 지적하는 기사가 출판 될 때까지 불법 행위를 발견하지 못했다고 생각했습니다. .
Citicorp, Barclays, JPMorgan, RBS 및 UBS는 법원의 승인을 받으면 법원의 감독하에 당국에 정기적으로보고하고 모든 형사 활동을 중단하도록 요구하는 3 년간의 집행 유예 기간에 합의했습니다 . 5 개 은행 모두 정부의 지속적인 범죄 수사와 계속 협조 할 것이며 유죄 협상을 통해 범죄 부서가 범죄 행위를 저지른 사람들을 기소하지 못하게 할 것입니다. Citicorp, Barclays, JPMorgan 및 RBS는 그들의 모든 탄원 협정에 설명 된 판매 및 거래 관행에 의해 영향을 받았을 수있는 고객 및 상대방.
오늘, 그것의 FX 수사와 관련하여, 연방 준비 이사회는 또한 그것이 16 억 달러 이상의 5 개의 은행 벌금에 부과하고 있다고 발표했다; Barclays는 뉴욕 주 금융 서비스 (DFS), 상품 선물 거래위원회 (CFTC) 및 영국 콴타스 금융 감독청 (FCA)과 관련하여 약 13 억 달러의 추가 벌금을 부과했습니다. 통화 감사관 (OCC) 및 스위스 금융 시장 감독 당국 (FINMA)을 포함하여 미국 및 해외 규제 당국과 함께 이전에 발표 된 정착지와 함께 today†™의 결의안은 다음과 같이 지불 한 총 벌금 및 벌금을 부과합니다. FX 스팟 시장에서의 그들의 행동을위한이 5 개의 은행은 거의 90 억 달러에 이른다.
이 수사는 FBI†™ s 워싱턴 필드 오피스에 의해 수행되고 있습니다. 이 기소는 독점 금지 부서 (Antitrust Division)의 뉴욕 사무소 및 기타 형사 집행 섹션과 형사 사단 (Criminal Division†™ s Fraud Section)에 의해 처리됩니다. 법무부는 상당한 CFTC, OCC, FINMA, FCA, DFS, 증권 거래위원회, 연방 준비위원회 및 영국 심각한 사기실이 제공하는 지원. Ø 범죄 부문 § 국제 사무국 및 미국 Attorney в ¢ ¢ 지청 코네티컷 주에서도이 문제에 대한 지원을 제공했습니다.
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또한 '만약 당신이 속임수를 쓰지 않는다면, 당신은 노력하지 않아도됩니다.'라고 말한 월스트리트에게 58 억 달러의 손실을 안겨준 상인들의 다른 말을 인용하자.
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Forex & quot; 수정 & quot; 수복 될 수 있습니다.
세계 외환 시장의 규모가 크지 만 2013 년 3 년간의 국제 정주 은행 (Bank of International Settlements) 조사에 따르면 일별 예상 회전율은 5 조 3,500 억 달러에 달한다. 투기 적 거래는 외환 거래를 지배한다. 시장은 환율의 일정한 변동 (모순)을 사용하여 투기 적 통화 거래를 통해 이익을 창출 할 수있는 대형 은행 및 헤지 펀드와 같이 깊은 주머니가있는 기관 투자자에게 이상적인 장소로 자리 매김하고 있습니다. 외환 시장의 규모가 크지 만 모든 사람이 조작하거나 환율을 인위적으로 고정 할 가능성을 배제해야하는 것은 아니지만 증가하는 스캔들은 그렇지 않다고 제안합니다. ( "Forex Trading : 초보자 용 안내서"참조)
문제의 근원 : 통화 "수정"
마감 통화 "수정"은 오후 4시에 런던에 설정된 기준 환율을 나타냅니다. 매일. WM / Reuters 벤치 마크 이자율은 60 초 창 (오후 4시 30 분) 중 은행 간 시장에서 외환 거래자가 실시한 실제 매매 거래를 기준으로 결정됩니다. 기준 금리는 21 주요 통화는이 1 분 동안 진행되는 모든 거래의 중간 단계를 기준으로합니다.
WM / Reuters 벤치 마크 요율의 중요성은 3 천 6 백억 달러가 넘는 인덱스 펀드를 포함하여 전 세계적으로 연금 펀드와 머니 매니저가 보유한 투자에서 수조 달러를 가치있게 사용한다는 사실에 있습니다. 이러한 환율을 인위적 수준으로 설정하려는 외환 거래자들의 담합은 궁극적으로 자신의 행동을 통해 얻는 이익이 투자자의 주머니에서 직접 나온다는 것을 의미합니다.
메신저 담합과 "가까운 두드림"
스캔들에 관련된 상인에 대한 현재의 주장은 두 가지 주요 영역에 초점을 맞추고 있습니다.
오후 4시 이전에 보류중인 고객 주문에 대한 독점 정보를 공유하여 협업합니다. 고치다. 이 정보 공유는 "카르텔 (Cartel)", "마피아 (The Mafia)"및 "밴디트 클럽 (The Bandits 'Club)"과 같은 인기있는 이름의 인스턴트 메시지 그룹을 통해 이루어졌으며 가장 많은 은행의 수석 상인 외환 시장에서 활성. "최대 닫기"는 오후 4 시까 지의 기간에 거래자들이 비축 한 고객 주문을 사용하여 60 초짜리 "수정"창에서 통화를 적극적으로 매매하는 것을 말합니다.
이러한 관행은 시장 참여자가 그 행동에 걸리면 엄격한 처벌을 받게되는 주식 시장의 전면 실행 및 높은 마감과 유사합니다. 이것은 크게 규제되지 않은 외환 시장, 특히 1 일 2 달러 외환 시장에서 그렇지 않습니다. 즉각적인 배송을 위해 통화를 매매하는 것은 투자 상품으로 간주되지 않으므로 대부분의 금융 상품을 관할하는 규칙 및 규정의 적용을받지 않습니다.
대형 은행의 런던 지사 상인이 오후 4시에 달러를 교환하고 10 억 유로를 팔기 위해 미국계 다국적 기업에서 오후 3시 45 분에 주문을받는다고 가정 해 봅시다. 오후 3시 45 분에 환율 EUR 1 = USD 1.4000입니다.
그 규모의 주문이 시장을 움직일 수 있고 유로화에 대한 압력을 낮추면 상인은이 무역을 "앞 당길"수 있고 자신의 이익을 위해 정보를 사용할 수 있습니다. 따라서 그는 2 억 5 천만 유로의 대규모 거래 포지션을 설정하며, EUR 1 = USD 1.3995의 환율로 판매됩니다.
상인은 이제 유로화가 길고 달러 위치가 길기 때문에 유로화가 더 낮아 지도록하는 것이 그의 관심사이며, 따라서 그는 자신의 단거리 포지션을 더 싼 가격에 마무리하고 차이를 축소 할 수 있습니다. 따라서 그는 다른 거래자들과의 협상을 통해 유로화 매도를위한 대규모 의뢰 명령을 내렸다. 이는 유로화 강세를 시도한다는 의미이다.
30 초에서 오후 4 시까 지 다른 은행의 상인들과 거래 상대방은 "유로화"고객 주문을 비축 해 놓았을 것으로 추정되어 유로화 매도 물결을 일으켜 기준 금리를 유로화로 설정합니다 1 = 1.3975이다. 상인은 유로화를 1.3975로 매수함으로써 거래 위치를 종결 짓고 50 만 달러의 순매도를 거뒀다. 몇 분 동안 나쁘지 않습니다.
초기 주문을받은 미국의 다국적 기업은 담합이 없었다면 유로화로 인해 더 낮은 가격을 잃어버린다. "수정"이 - 공정하게 설정되고 인위적으로 설정되지 않는다면 - 유로 1 = USD1.3990 수준이었을 것이라고 주장합니다. 이 크기의 주문에 대해 한 개의 "pip"가 각각 100,000 달러로 변환 될 때마다 유로화의 15 pip 불리한 변동 (즉, 1.3990이 아닌 1.3975)으로 인해 미국 회사의 비용이 150 만 달러가되었습니다.
이상하게 보일지도 모르지만이 예에서 시연 된 "전면 실행"은 외환 시장에서 불법이 아닙니다. 이 허용에 대한 이론적 근거는 외환 시장 규모가 너무 커서 일정량의 상인이나 그룹이 원하는 환율로 환율을 이동하는 것이 거의 불가능하다는 것입니다. 그러나 당국이 뻔뻔스럽게 여기는 것은 공모와 명백한 가격 조작이다.
상인이 담합에 의지하지 않는다면, 그는 2 억 5000 만 유로의 짧은 유로 지위, 특히 오후 4시 이전에 15 분 이내에 유로화가 급등 할 가능성이있는 상황에서 위험을 감수해야한다. 고정, 또는 상당히 높은 수준으로 고정 될 수있다. 전자의 경우 유로화 강세를 가져올 수있는 물질적 개발 (예 : 그리스 경제의 급격한 개선 또는 예상보다 나은 유럽 성장을 보여주는 보고서)이있을 경우 발생할 수 있습니다. 후자는 거래자가 유로를 매입하기 위해 상인의 10 억 고객 주문보다 훨씬 큰 유로를 사기위한 고객 주문을하는 경우에 발생합니다.
이러한 위험은 거래 상대방이 정보를 사전에 공유함으로써 상당 부분 완화되며, 공급 및 수요의 정상적인 힘으로 인해 이들을 결정하지 않고 사전 결정된 방식으로 환율을 한 방향으로 또는 특정 수준으로 높이기 위해 공모합니다 요금.
외환 스캔들은 거대한 Libor-fix 부끄러움에 불과한 지 불과 2 년 만에 나온 것이지요. 규제 당국이 다시 한 번 잠에서 깨어나 잠 들어 있다는 우려가 커졌습니다.
일부 언론인들이 2008 년 금융 위기 당시 은행들이 제공 한 금리가 비정상적인 유사점을 발견하자 리보 매수 스캔들이 발각됐다. 블룸버그 통신이 오후 4 시경에 의심스러운 가격 상승을보고 한 이후, 외환 시장 기준 금리 문제는 2013 년 6 월에 처음으로 주목을 받았다. 고치다. 블룸버그의 언론인들은 2 년 동안 데이터를 분석 한 결과 지난달 거래일 오후 4시 이전에 급격한 상승 (0.2 % 이상)이 발생했다는 사실을 발견했다. 그 중 31 %는 빠른 반전이 뒤 따른다. 이 현상이 14 가지 통화 쌍에서 관찰되는 동안, 이 예외는 유로 달러와 같은 가장 일반적인 통화 쌍의 약 절반 정도 발생했습니다. 월말 환율은 펀드 및 기타 금융 자산에 대한 월말 순자산 가치를 결정하기위한 기초를 형성하기 때문에 중요성이 추가됩니다.
외환 스캔들의 아이러니 한 점은 잉글랜드 은행 관계자들이 2006 년에 환율 조작에 대한 우려를 일깨웠다는 것입니다. 몇 년 후 잉글랜드 은행 관계자는 통화 거래자들에게 계류중인 고객 주문에 관한 정보 공유가 부적절하지 않았다고 전했다. 시장 변동성을 줄이는 데 도움이 될 것입니다.
영국 재무 당국, 유럽 연합 (EU), 미 법무부, 스위스 경쟁위원회 등 적어도 12 개 규제 당국은 외환 거래자들의 담합과 환율 조작에 대한 이러한 주장을 조사하고있다. 도이치 뱅크 (NYSE : DB), 씨티 그룹 (NYSE : C), 바클레이 (Barclays)와 같은 대형 외환 은행에 고용 된 20 명 이상의 상인은 내부 조사 결과 일시 중지되거나 해고되었습니다.
잉글랜드 은행이 두 번째 금리 조작 스캔들에 끌려 가면서이 문제는 영국 은행 총재 마크 카니 (Mark Carney)의 리더십에 대한 엄격한 테스트로 간주됩니다. Carney 씨는 2013 년 7 월 캐나다 은행 총재로 선출 된 캐나다 경제에 대한 찬사를 받으면서 2013 년 7 월에 BOE를 이끌었다.
금리 조작 스캔들은 규모와 중요성에도 불구하고 외환 시장이 모든 금융 시장에서 가장 덜 규제되고 가장 불투명하다는 사실을 강조합니다. Libor 스캔들과 마찬가지로, 그것은 또한 자산과 투자의 수조 달러의 가치에 영향을 미치는 금리가 몇 개인의 아늑한 동인에 의해 설정 될 수 있다는 지혜를 질문합니다. 외환 거래가 규제 대상 거래소로 이동한다는 독일의 제안과 같은 잠재적 인 해결책은 자체적 인 과제를 안고 있습니다. 거래자 나 고용주 중 누구도 현재까지 외환 스캔들에서 불법 행위로 기소 된 적이 없지만 최악의 범죄자에 대해서는 엄격한 처벌이 적용될 수 있습니다. 인터 뱅크 시장에서 가장 큰 외환 시장의 대차 대조표는 이러한 벌금을 쉽게 흡수 할 수 있지만 공정하고 투명한 시장에 대한 투자자들의 신뢰에 대한 이러한 스캔들로 인한 피해는 오래 지속될 수 있습니다.
외환 거래 조사.
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ECU는 최근 상인의 미국 유죄 판결에 의해 의혹을지지한다고 주장합니다.
혐의로 5 억 3 천만 달러짜리 시장을 조작 한 것으로 추정되는 8 개 대출 기관에 수십억 유로의 벌금이 부과됩니다.
뉴욕의 한 규제 당국은 채팅 메시지가 전면에서 '부패한 문화'를 드러냈다 고 전했다.
Banker는 영국 법원이 뉴욕에서 청구를 앞세워 신청을 후원함에 따라 항소했습니다.
심사위 원단은 Mark Johnson의 방위를 "pre-hedging"이 표준 산업계의 관행이라고 거부합니다.
마크 존슨은 35 억 달러가 넘는 통화 거래로 미국 법원에서 유죄를 선고 받았습니다.
검찰은 석유 및 가스 관련 35 억달러 이상의 거래를 포기하고있다.
마크 존슨 (Mark Johnson)은 뉴욕 법원이 35 억 달러 거래에서 얻은 이익은 '공정한 모든 라운드'
Fed는 은행이 거래자가 기밀 정보를 잘못 사용하는 것을 막지 못했다고 말했습니다.
검찰측은 "표준 업계 관행"을 최우선 과제로 꼽았다.
뉴욕 법원은 사건을 듣기위한 관할권이 없으며 논쟁해야합니다.
전 거래자들이 외환 시장의 장비를 조사하는 것과 관련된 미국 내 혐의에 직면합니다.
브리튼은 클라이언트 거래에 순은 환율을 조작하기의 주장을 부정한다.
투자 회사 ECU는 2006 년부터 1 억 달러가 넘는 거래를 '전면 실행'방식으로 처리합니다.
영국 소매업 자, 통화 거래자, 투자 은행가, UniCredit 및 차기 회장.
미 행정 당국은 행정부 변경 전에 조사를 앞두고있다.
뱅커스는 '전면 실행 (front-running)'으로 35 억 달러의 거래로 8 백만 달러의 불법적 인 이익을 내고 있다고 비난했다.
도매 시장은 고객의 신뢰 없이는 작동 할 수 없습니다.
파이낸셜 타임스와 저널리즘은 FT 편집 규범에 따라 자체 규제 체제의 적용을받습니다.
외국환 시장의 장비가 탑 은행의 중죄범이된다.
법무 장관, 은행에 벌금 부과.
로레타 린치 (Loretta E. Lynch) 법무 장관은 외환 시장 조작에 유죄를 인정한 후 세계 최대 은행 4 곳이 25 억 달러 이상을 지불 할 것이라고 밝혔다.
2015 년 5 월 20 일 AP 통신 보도 자료. 뉴욕 타임즈의 Gabriella Demczuk 사진. 시간보기 동영상 & # 187;
세계에서 가장 큰 은행의 경우 완벽한 사업처럼 보이는 것이 범죄를위한 완벽한 번식지로 밝혀졌습니다.
외화 거래는 상당한 수익과 상대적으로 낮은 위험을 약속했습니다. 이는 2008 년 금융 위기 이후 은행들이 확대해야 할 활동의 일종이었습니다.
그러나 월스트리트에서 겉으로보기에는 다른 많은 아이디어처럼 외환 사업은 조작에 취약했기 때문에 상인들이 "카르텔"과 "마피아"라는 온라인 대화방을 만들었습니다.
어느 정부 기관도 통화 시장을 치안 유지하는 책임을 맡고 있지 않으며, 위원회에 맡기고, 일부는 은행 자체에 의해 운영되어 지침을 설정합니다. 그리고 연방 당국이 몇 년 전에 월 스트리트에서 억제하기위한 규칙을 채택했을 때조차도 은행에 약간의 양보가 주어지면서 일부 외환 거래가 면제되었습니다.
이제 규제 무효로 인해 작년에 주요 외환 은행들이 창출 한 거의 모든 수익을 없앨 수있는 수 많은 형사 고발과 수십억 달러의 벌금이 생겨났습니다.
수요일, 씨티 그룹, JP 모건 체이스, 바클레이, 스코틀랜드 왕립 은행 등 4 개 대형 글로벌 은행은 세계 통화 가치를 조작하기위한 일련의 연방 범죄에 대해 유죄를 인정했다. 법무부는 가장 크고 규제가 가장 적은 시장 중 하나에서 은행을 비난했다. 한 은행에서 한 상인은 "경쟁이 적을수록 더 낫다"고 지적했다.
Barclays Plea 협정 :
"내가 고객과의 거래를 결정하거나 미래의 비즈니스를 제공하겠다는 고객의 결정이 바뀌지 않는 곳에서 내가 누릴 수있는 최악의 가격은 무엇일까요? . . 만약 당신이 속임수를 쓰지 않는다면, 당신은 노력하지 않아도됩니다. "- 바클레이즈 부통령, 2010 년 11 월 5 일.
사례에서 문서보기 & raquo;
상대적으로 중간 규모의 사업에서 얻은 이익을 쥐어 짜야한다는 압박감과 함께 감독 부족으로 인해 거의 매일 5 년 동안 전개 된이 스캔들의 무대가되었습니다. 수요일에 기술 된 범죄는 위기에 처한 수년간의 규제 검정 후에도 많은 대형 은행들이 법을 어 기게하는 월스트리트의 문화를보다 체계적인 것으로 묘사했다.
바클레이즈의 한 상인은 "당신이 속임수를 쓰지 않으면, 노력하지 않는다"고 검찰이 가격 담합 계획이 부화 한 온라인 대화방에 썼다.
법무부는이 사건을 발표하면서 은행의 모회사가 자회사가 아닌 유죄 평결을 얻어 월스트리트의 불법 행위를 처벌하려는 새로운 국경을 형성했다고 강조했다. 기자 회견에서 Loretta E. Lynch는 Eric H. Holder Jr. 를 법무 장관으로 대체한지 1 개월도 채되지 않은 맨틀의 최고 경찰관으로 맨틀을 인수했다고 밝혔다.
린치 대변인은 "오늘의 역사적인 결의안은 금융 범죄를 수사하고 기소하는 우리의 지속적인 노력 가운데 가장 최근의 것"이라고 밝혔다.
그러나 은행의 경우, 중범 죄자의 삶은 실용적인 문제보다 더 상징적 인 수치를 나타낼 수 있습니다. 특정 규제로 인해 미국 규제 당국에 의해 규제 될 수는 있지만, 은행은 규제 당국이 면제를 승인하도록 설득하기 위해 뒤에서 혼란스러워했다. 법무부의 발표를 1 주일 늦추었던이 과정은 이미 증권 거래위원회 (Securities and Exchange Commission)가 은행들로 하여금 평소와 같이 사업을 수행 할 수 있도록하는 면제를 제공했다.
그리고 적어도 현재 법무부는 실수 한 즉각적인 메시지가 은행에 대한 사건을 뒷받침하는 직원을 선고하지 않았다. 뉴욕 주 금융 감독관 벤자민 M. 로 스키 (Benjamin M. Lawsky)가 바클레이 (Barclays)에 8 명의 추가 직원을 해산 시키도록 강요했지만, 은행은 오래 전에 불법 행위가 의심되는 직원 대부분을 기각했다.
다섯 번째 은행 인 UBS도 외환 조작으로 기소되었습니다. 그 위법 행위에 대해 범죄 혐의로 기소 된 것은 아니지만, 비난은 은행에 다른 재정 기준, 런던 인터 뱅크 공여 금리 또는 Libor의 조작과 관련된 초기 비 보증 협약에 신용 카드 및 기타 대출. 법무부는 UBS가 기업 재범에 대한 희귀 한 입장 인 Libor 조작에 대해 유죄를 인정하도록하는 비 보증 합의를 무효화했습니다.
외화 수정.
규제 당국자들은 "카르텔 (cartel)"과 "마피아 (mafia)"로 알려진 런던 거래소 그룹이 불법적으로 5.3 조 달러에 달하는 통화 거래를 감추었다 고 말하고있다.
Channon Hodge, Aaron Byrd 및 David Gillen 작성 날짜 : 2014 년 3 월 11 일 Aaron Byrd / The New York Times. 시간보기 동영상 & # 187;
민간 협상에서 UBS의 변호사들은 처벌이 "불공정하다"고 주장하고, 은행의 최고 경영자가 검찰에 대한 직접적인 간청을했다. 그러나 부시 행정부 법무부 장관에게 호소 한 뒤에도 협상에 대한 브리핑을받은 한 사람이 요청을 거부했다.
"UBS에는 무시할 수없는 '랩 시트'가 있습니다."법무부 형사 처장 인 Leslie Caldwell이 말했습니다.
연방 준비 은행, 상품 선물 거래위원회, 영국 규제 기관 및로 스키 (Lawsky)와 함께 민간 정착촌을 강타한 5 개 은행은 약 56 억 달러의 벌금을내는 것에 동의했다. 이 은행 중 일부는 11 월에 많은 규제 기관에 지불하기로 합의한 42 억 5 천만 달러에 추가로 포함된다.
"자신의 협소 한 이해 관계를 촉진하기 위해 널리 사용되는 벤치 마크를 조작하기 위해 함께 노력하는 국제 은행들보다 우리 시장의 성실성에 대한 대중의 믿음을 손상시키는 것은 거의 없다"고 무역위원회의 책임자 인 Aitan Goelman이 말했다. 집행.
외환 거래가 다른 거래 형태보다 수익성이 떨어질 수 있기 때문에 특히 조작에 민감한 것으로 분석가들은 말한다. 그 역 동성은 거래자들이 규칙을 어기도록 인센티브를 증가 시켰을 수 있습니다.
규제 당국이 모든 거래를 감시 할 수있는 주식 시장과는 달리, 연방 규제 당국은 통화 시장을 보는 공식 명령이 부족합니다. 사실, 금융 위기 여파로 의회는 시장을 규제하는 문을 열었지 만 재무부는 일정한 새로운 규칙에서 일부를 면제했습니다.
규제 격차가 좁혀지기 시작했다. 안전하지 않은 관행을 뿌리 뽑을 수있는 권한을 가진 은행 감독 당국은 스캔들에 비추어 통화 거래 데스크를 면밀히 조사하고 있습니다.
타임 라인 : Libor 사건을 추적합니다.
재무 분석 서비스 업체 인 연합 (Coalition)의 연구 및 분석 책임자 인 조지 쿠즈 네 소프 (George Kuznetsov)는 "2008 년 금융 위기 이후 특정 고정 사업체가 통과 한 것보다 훨씬 더 엄격한 조사를 받았다"
그 감시에 직면하면서, 무역 책상은 그들의 털썩 내리기의 약간을 잃어 버렸다. 일부 상급 상인들은 이제 거래 시간을 줄이고 팀 재교육에 더 많은 시간을 할애하고 고객과의 면담을 통해 비즈니스 관행이 건전하다는 것을 확신하게됩니다. 많은 은행들이 담합 계획의 핵심에 있던 대화방에서 돈을 벌었지만 거래 데스크 농담과 우정의 집이기도합니다. 작년에 그 계획에 연루되지 않은 사람들조차도 Citigroup과 Goldman Sachs 상인들이 헤지 펀드로 떠나면서 절망했습니다.
최근 외환 사업을 둘러싼 혼란은 월 스트리트의 매매 업무의 역할에 대한 광범위한 투쟁을 반영합니다.
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규제 두려움과 통화, 상품 및 금리의 예측할 수없는 거래 결과로 인해 많은 은행들이 이러한 비즈니스 중 일부가 가치가있는 것보다 더 많은 어려움이 있는지를 평가하게되었습니다.
씨티 그룹 CEO 인 마이클 엘 코바트 (Michael L. Corbat)는 수요일에 직원들에 대한 메모에서 "합의를 이끌어 낸 행동은 우리 회사에 당혹 스러웠다. 항소 법안의 일환으로 씨티 그룹은 셔먼 법 위반으로 부과 된 최대 벌금 인 독점 금지 벌금 9 억 2 천 5 백만 달러를 지불 할 것입니다.
Coalition 분석에 따르면 작년 세계 은행 중 10 개 은행의 외환 수익은 116 억 달러에 달했습니다. 이 수익은 2008 년 이래 약 217 억 달러에 이르는 해마다 감소했습니다.
세계 중앙 은행들이 금리를 낮게 유지하면서 일부 세계 통화의 가치가 비교적 안정적으로 유지되면서 하락폭이 컸다. 투자자들은 가격이 대부분 한 방향으로 움직일 때 거래를 줄이는 경향이 있습니다.
타임 라인 : 월트 자이언츠의 형사 사건 추적.
외환 시장은 1 분기에 약간의 호조를 보였습니다. 은행이 발표 한 결과는 전 세계 통화 정책의 분산과 변동성의 증가로 나타났습니다.
두통에도 불구하고, 대부분의 대형 은행들은 헤지 펀드와 대기업과 같은 귀중한 고객이이를 요구하기 때문에 외환 거래를 계속하고 있습니다. 합병 및 인수에 대한 대기업의 조언을 절실히 필요로하는 은행의 경우, 외환은 수익성이 높은 사업을 유치하는 "관문"으로 간주됩니다.
"외환은 은행의 완전한 손실 리더가 아닙니다."라고 투자 은행의 은행 분석가 인 Fred Cannon은 말했습니다. 우즈. "하지만 수익성있는 독립 실행 형 비즈니스가 아닙니다."
많은 구매자와 판매자가 외환 시장에 홍수를 내고 있기 때문에 - 매일 5 조 달러가 넘는 손을 매일 바꾼다. 돈을 은행이 중개 거래에 부과 할 수있는 돈은 파생 상품과 같은 제품보다 낮다.
검사를 수행하기 위해 5 개 은행의 거래자들은 적어도 2007 년과 2013 년에 수익을 채우기 위해 공모했다. 이 계획을 수행하기 위해 한 상인은 일반적으로 통화로 엄청난 지위를 구축 한 다음 결정적 순간에 그것을 내렸다. , 가격을 움직이기를 바랐다. 다른 은행의 거래자들은 온라인 채팅방에서 그들의 행동을 조정하면서 함께 놀 것입니다.
은행들은 또한 통화 가격에 대해 고객들을 현혹 시켰고, 연방 및 주 당국은 Barclays 직원 한 명이 "나와 교환 할 수있는 가장 나쁜 가격"이라고 묘사 한 "어려운 마크 업"을 부과했다. 미래 사업은 변하지 않습니다. "
"카르텔 (cartel)"이라고 알려진 초청자 전용 대화방에서 스테이크가 높았습니다. 한 명의 신참이 경고를 받았다. "한 눈으로 열어 봐."
이 기사의 버전은 2015 년 5 월 21 일에 뉴욕 판의 A1면에 Bank Aig Currency Price로 표제가 붙습니다. 주문 재 인쇄 | 오늘의 종이 | 구독하십시오.
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